ETFs bài 4 – Ưu nhược điểm của ETFs

Nếu bạn chưa xem qua bài 3 thì bấm vào đây: ETFs bài 3 – Phương pháp đầu tư vào ETFs

Dưới đây là 1 số ETFs rất phổ biến trên thị trường chứng khoán Mỹ.

+ SPDR S&P 500 (SPY): Đây là quỹ ETFs được xem là lâu đời nhất, và cũng được biết đến như là 1 cách đa dạng hóa tốt nhất. SPY mô phỏng lại chỉ số S&P500.

+ IShares Russell 2000 (IWM): Mô phỏng chỉ số vốn hóa nhỏ Russell 2000.

+ Invesco QQQ (QQQ): Mô phỏng chỉ số Nasdaq 100, QQQ được xem là chỉ số công nghệ, vì thành phần của QQQ chứa tỷ trọng rất lớn về nhóm ngành công nghệ.

+ SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA): Đại diện cho 30 cổ phiếu nằm trong chỉ số công nghiệp Dow Jones.

+ Các ETFs theo từng ngành riêng lẻ như: dầu mỏ (OIH), năng lượng (XLE), dịch vụ tài chính (XLF), REITs (IYR), Công nghệ sinh học (BBH).

+ ETFs đại diện cho thị trường hàng hóa, thí dụ như: dầu thô (USO) và khí đốt tự nhiên (UNG).

+ ETFs được bảo chứng bởi tài sản vật lý, thí dụ như: SPDR Gold Shares (GLD) và iShares Silver Trust (SLV).

ETFs được quản lý chủ động là gì?

Phần lớn các quỹ ETFs đều được quản lý theo phương pháp thụ động. Tức là nếu các công ty thành phần vẫn đáp ứng được các tiêu chuẩn đề ra thì mọi thứ sẽ không có gì thay đổi. Tuy nhiên, không phải tất cả các quỹ ETFs đều như thế. Có những ETFs được quản lý theo phương pháp chủ động.

ETFs chủ động, tức là các nhà quản lý danh mục đầu tư, sẽ tham gia nhiều hơn vào việc mua/bán cổ phiếu của quỹ. Nhằm mang lại mục tiêu gì đó. Thông thường các quỹ chủ động đều có mức phí cao hơn so với các quỹ thụ động.

Xu hướng ngày nay, mọi người đang yêu thích các quỹ đầu tư ETFs thụ động nhiều hơn.

Ưu điểm và nhược điểm của ETFs

Về căn bản, ETFs mang lại mức chi phí tổng thể thấp hơn: Nếu muốn đa dạng hóa theo cách làm của các quỹ ETFs bạn sẽ phải tiến hành mua bán rất nhiều mã cổ phiếu riêng lẻ khác nhau. Và khi bán đi cũng vậy. Mỗi lần mua bán là bạn phải tiêu tốn 1 số phí không hề nhỏ. Tuy nhiên với ETFs thì bạn chỉ mua bán có 1 mã và 1 lần duy nhất thôi. Chưa kể là tiết kiệm thời gian và thao tác đặt lệnh.

Dù các ETFs có thu phí quản lý. Nhưng khi tính toán ra, các mức phí khi mua bán ETFs vẫn thấp hơn rất nhiều khi bạn mua bán hàng loạt rất nhiều mã cổ phiếu riêng lẻ.

Ưu điểm

+ Bao gồm nhiều cổ phiếu khác nhau, nhiều lĩnh vực ngành nghề khác nhau

+ Tỷ lệ chi phí và hoa hồng thấp.

+ Đa dạng hóa dễ dàng nhanh chóng.

+ Ở 1 vài trường hợp có lợi thế về thuế hơn so với quỹ đầu tư bình thường.

Nhược điểm

+ ETFs theo phương pháp quản lý chủ động có phí cao hơn

+ ETFs tập trung vào một ngành, sẽ hạn chế tính đa dạng hóa

+ Một số ETFs cũng có tình trạng thanh khoản kém.

+ Việc bán ồ ạt 1 số lượng lớn các ETFs, sẽ làm cho thị trường mất cân bằng trầm trọng và thị trường sẽ bị giảm điểm nhanh hơn, mạnh hơn, khủng khiếp hơn. (điều này cũng đúng theo hướng hồi phục và tăng điểm).

Nếu bạn muốn biết nhiều hơn về chứng khoán Mỹ, bạn nên xem qua 2 cuốn sách này:

Cách Tạo DÒNG TIỀN Bằng Hợp Đồng Quyền Chọn Options

Cách kiếm tiền thông mình và bền vững từ chỉ số chứng khoán Mỹ SPX – SPY

Hẹn gặp lại bạn trong các bài viết tiếp theo.